Análise comparativa de veículos de investimento globais, eficiências tributárias e mecanismos de proteção sucessória.
Conta direta nominal em solo americano, aberta em nome do cliente pessoa física.
Abertura de conta bancária e de investimentos diretamente no nome do cliente pessoa física.
Foco total em performance: operação direta no maior e mais líquido mercado do mundo.
Custo competitivo: isenção de spread desnecessário, corretagem e taxas operacionais abusivas.
Taxa de gestão fixa: aproximadamente 1,5% a.a. sobre o patrimônio gerido.
Vulnerabilidade judicial direta: por ser uma conta nominal em jurisdição altamente transparente, fica exposta a bloqueios e penhoras judiciais imediatos por ordens diretas.
Custo sucessório elevado (Estate Tax): tributação compulsória de 18% a 40% sobre o patrimônio que exceder US$ 60 mil em caso de óbito do titular, somado à obrigatoriedade de processo de inventário nos EUA.
O capital é transferido para a propriedade legal do Trust. O cliente torna-se o beneficiário econômico, formalmente identificado por um código alfanumérico.
Como o dinheiro juridicamente deixa de pertencer ao indivíduo e passa ao Trust, cria-se uma robusta camada de proteção contra credores e disputas judiciais de terceiros.
Repasse direto e imediato do valor aos beneficiários nomeados, dispensando inventário. Solução ideal para famílias com estruturas dinâmicas ou litígios em curso.
Estrutura de custos: taxa de estruturação aproximada de 10%, diluída ao longo de 5 a 10 anos. Há incidência de penalidades (surrender charges) em resgates totais antes do prazo.
Pontos de atendimento
Soluções suíças avançadas: veículo financeiro customizado com gestão ativa e confidencialidade.
Veículo financeiro customizado e opaco (comparável a um COE tailor-made). Permite alocar múltiplos ativos em uma única nota securitizada com gestão ativa contínua.
Por tratar-se juridicamente de um certificado/título financeiro e não de uma conta bancária direta, a titularidade final fica resguardada sob uma camada de proteção opaca.
Exige aporte mínimo inicial de US$ 1 milhão para absorção viável dos custos de estruturação e acesso à gestão qualificada privada na Suíça.
Constituição de uma empresa (International Business Company) em jurisdições de tributação favorecida para deter a custódia e titularidade de investimentos globais.
Centralização de ativos sob CNPJ internacional.
Diferimento fiscal na consolidação de lucros.
Planejamento de regras de transição acionária e sucessão.
Exemplo clássico: Bahamas, BVI, Cayman.
Jurisdições como as Bahamas exigem auditorias detalhadas e protocolos rigorosos de Know Your Customer (KYC) e Substance Rules.
Comprovação da origem dos fundos: abertura e manutenção de contas bancárias corporativas exigem documentação completa dos fluxos financeiros e comprovação de substância econômica.
A conformidade regulatória contínua assegura a longevidade e a segurança jurídica de toda a estrutura patrimonial.
Ativos em stablecoins (USDT/USDC) não são aceitos diretamente por seguradoras internacionais, corretoras tradicionais ou estruturas de Trust sem o devido processo de bancarização.
Fluxo necessário de conversão
Operacionalização via parceiro especializado em transações com stablecoins.
| Veículo / Estrutura | Aporte mínimo | Proteção patrimonial | Eficiência sucessória | Custos & taxas |
|---|---|---|---|---|
| Proxy EUA (conta nominal) | US$ 100k | Baixa (exposição direta) | Estate Tax (18% a 40%) | Baixo (~1,5% a.a.) |
| Investors Trust (ITA) | US$ 100k | Alta (Trust/Seguradora) | Alta (sem inventário) | Médio/Alto (~10% diluído) |
| AMC Suíça | US$ 1M | Alta (Opacidade/Título) | Depende da titularidade | Médio (estruturação privada) |
| Offshore IBC (Ex: Bahamas) | US$ 250k+ | Alta (Blindagem PJ) | Alta (transição de ações) | Manutenção anual fixa |
A melhor estratégia frequentemente combina o AMC/ITA/Offshore para preservação/sigilo do núcleo patrimonial e Proxy para liquidez operacional e investimentos diretos em mercados americanos.
Agende uma sessão de diagnóstico individualizada com nossos especialistas para alinhar os aspectos jurídicos, fiscais e bancários à sua realidade familiar.
Mapeamento fiscal e perfil de risco.
Escolha do veículo e jurisdição.
Onboarding bancário e transferência.